Willkommen bei
Quadriga Makler
Ihr Hausarzt für Finanzen
fundierte Beratung & lebensbegleitende Betreuung
Wer wir sind
Wir sind Ihr Hausarzt für die finanzielle Gesundheit.
Ob umfassende Check-Ups oder spezifische Analysen.
Ihr erster Ansprechpartner mit Zugriff auf Spezialisten bei Bedarf.
Fundierte Beratung dank ganzheitlichem Überblick.
Alle Unterlagen und Verträgen in einer Hand.
mit „digitaler Patientenakte“ – Zugriff per App
per „Telemedizin“ – reiner Online-Kontakt
oder „Hausbesuche“ – persönliche Beratung vor Ort
Unabhängig und an Ihrer Seite. Wir beraten auf Mandatsbasis, haften für unsere Empfehlungen und bleiben Ihr fester Ansprechpartner – egal bei welchem Anbieter.
-> Mandatsbasis: Arbeit in Ihrem Auftrag - Wir sind rechtlich unabhängig von Anbietern und stehen im Fall des Falles auf Ihrer Seite gegen die Versicherung
-> Kooperationen: Wir haben Zugriff auf alle marktrelevanten Gesellschaften, um bestehende sowie neue Verträge betreuen zu können.
-> Kosten: Wir erhalten Courtagen für die Vermittlung sowie Betreuung Ihrer Verträge. Diese sind unabhängig vom Vermittler bereits in den Beiträgen enthalten. Somit entstehen für unsere Arbeit keine zusätzlichen Kosten.
Ob Fragen, Schäden oder Optimierungen – wir sind Ihre erste Anlaufstelle. Persönlich, schnell, unabhängig.
-> Ansprechpartner: Wir stehen jeder Zeit per Mail sowie telefonisch (nach Vereinbarung / Buchung via Calendly) zur Verfügung. Wir versuchen stets innerhalb von 48h zu reagieren.
-> Korrespondenz: Wir sind die Schnittstelle zwischen Ihnen und allen Optionen am Markt. Sie profitieren von einer einzigen Anlaufstelle und wir behalten heute wie in Zukunft den Überblick über sämtliche Anpassungen.
-> Optimierungen: Ihre Verträge sollten flexibel an Ihre Lebenssituation angepasst werden können. Bei Veränderungen stehen wir an Ihrer Seite und kümmern uns um eine bedarfsgerechte Anpassung.
Wir analysieren Ihre Situation wie ein Arzt: mit Anamnese, Diagnose und einer Therapie, die zu Ihnen passt. Online und bei Ihnen vor Ort.
-> Ablauf: Die Beratung ist auf mehrere Termine á 1-2h aufgeteilt. Der Ablauf ist effizient, aber druckfrei gestaltet und dauert letztlich so lange, wie Sie für Ihre Entscheidungsfindung brauchen.
-> Objektiv & transparent: Die Bewertung Ihrer Situation orientiert sich neben unserer langjährigen Erfahrung an öffentlichen Empfehlungen. Bspw. dem Verbraucherschutz und Stiftung Warentest.
-> Ergebnisoffen: Bei idealer Gesundheit ist keine Optimierung erforderlich. Wir beginnen mit der Betreuung aus einer Hand ohne unnötige Verkäufe.
So funktioniert unser Kundenlebenszyklus
oder anders: woran wir intern arbeiten & welche Leistungen Sie erhalten
Bei allg. Fragen und Vertrags-Anliegen, wie bspw.:
Fachgebiete und Schwerpunkte
Expertise für jede Lebenssituation
Immobilie
- Wege der Tilgung
- Finanzierung & Fördermittel
- Bewertung und Erstberatung
- Aufzeigen der Risiken und Absicherungen
- Anschlussberatung für Kapitalanlage oder Eigennutz
- Kaufen oder Mieten?
- Zugriff auf über 300 Banken
- Eine Immobilie als Altersvorsorge?
- Planung der Finanzierung und Eigenkapitalquote
- Was kann ich mit meiner finanziellen Situation erreichen?
Vorsorge
- Analyse der IST-Situation
- Zielrente & Mindestkapital
- Entwicklung der SOLL-Situation
- Asset-Allokation
- Klarer Überblick klassisch, hybrid oder fondsbasiert
- Kindersparen
- Haushaltsplan & Sparpotential
- Kostenstrukturen vs. Wertentwicklung
- Berechnung Rente & Versorgungslücke
- Renten so viel wie nötig, so wenig wie möglich
Versicherungen
- keine "Überversicherung"
- Zugriff auf 95% aller Anbieter
- Liquidität, Absicherung auf 3 - 6 Monatsgehälter
- umfassender Marktvergleich
- Haftpflicht über Krankenzusatz bis Sterbegeld
- Analyse & Optimierung bestehender Absicherungen
Wege der Tilgung, Kaufen oder Mieten?, Finanzierung & Fördermittel, Zugriff auf über 300 Banken, Bewertung und Erstberatung, Eine Immobilie als Altersvorsorge?, Aufzeigen der Risiken und Absicherungen, Planung der Finanzierung und Eigenkapitalquote, Anschlussberatung für Kapitalanlage oder Eigennutz, Was kann ich mit meiner finanziellen Situation erreichen?
Analyse der IST-Situation, Kindersparen, Zielrente & Mindestkapital, Haushaltsplan & Sparpotential, Entwicklung der SOLL-Situation, Kostenstrukturen vs. Wertentwicklung, Asset-Allokation, Berechnung Rente & Versorgungslücke, Klarer Überblick klassisch, hybrid oder fondsbasiert, Renten so viel wie nötig, so wenig wie möglich
keine "Überversicherung", umfassender Marktvergleich, Zugriff auf 95% aller Anbieter, Haftpflicht über Krankenzusatz bis Sterbegeld, Liquidität, Absicherung auf 3 - 6 Monatsgehälter, Analyse & Optimierung bestehender Absicherungen
FAQs - Häufige Fragen
Sobald Sie sich für die Zusammenarbeit entscheiden und uns Ihr Mandat erteilen, übernehmen wir die dauerhafte Betreuung Ihrer Verträge und die Kommunikation mit den Versicherern.
Ab diesem Moment sind wir Ihre zentrale Anlaufstelle für alle Fragen zu Finanzen, Versicherungen und Finanzierungen.
Die Beratung ist auf mehrere Terminen á 1-2 Stunden verteilt. Wir beginnen mit einer strukturierten Bestandsaufnahme, analysieren Ihre Situation objektiv und gleichen sie mit anerkannten Empfehlungen ab. Erst am Ende erteilen Sie uns Ihr Mandat, sodass wir die besprochenen Inhalte für Sie umsetzen können.
Grundsätzlich Ja.
Die Beratung und Betreuung funktioniert erfahrungsgemäß am Besten mit einem ganzheitlichen Überblick über Ihre Situation und sämtliche Verträge.
Es gibt selbstverständlich Ausnahmefälle. Diese müssen individuell im Termin besprochen werden.
Unsere Dienstleistung wird über marktübliche Courtagen finanziert, wodurch Ihnen keine zusätzlichen Kosten oder Honorare entstehen.
Versicherer vergüten die Vermittlung und Verwaltung Ihrer Verträge mit einer Aufwandsentschädigung, die unabhängig vom Vermittler bereits in den Prämien eingespeist ist.
Gern zeigen wir Ihnen die einzelnen Sätze transparent während der Beratung.
Selbstverständlich können wir auch einzelne Themen besprechen.
Jedoch werden wir im Erstgespräch immer auf die Bedeutung einer ganzheitlichen Beratung hinweisen und kritisch hinterfragen, inwieweit die Besprechung einzelner Themen sinnvoll ist.